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延期年金 QDAP
延期年金讓您先完成供款，退休後享有定期年金收入。合資格 QDAP 保單更可在供款年度申請稅務扣除，每年最高 $60,000，兼顧儲蓄與節稅。
我會為您核對保單是否仍屬合資格、供款及領取安排是否符合退休計劃，並建議合理的年度供款額。
服務
專業年金服務
無論您是首次配置延期年金，或希望檢視現有保單，我均會按您的退休目標、供款能力及扣稅需要，推介合適的方案。
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年金扣稅規劃
合資格年金保費與強積金可扣稅自願供款（TVC）共用每年 $60,000 扣除上限。若您已作 TVC，我會為您計算剩餘可扣稅額度，避免配置失當。
用盡 $60,000、以 17% 標準稅率估算，每年最多可節省約 $10,200 稅款；實際金額視乎您的入息及評稅方式。諮詢時會了解您的 TVC、收入及供款能力。
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退休規劃諮詢
年金是退休收入組合的重要部分。我會與您一併檢視強積金、流動資產、物業及其他保單，再規劃哪些開支適合以定期年金支付。
完成諮詢後，您會清楚供款年期、開始領取時間及預期收入。若方案與您的需要不符，我會如實說明，不會勉強延長供款期。
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多間公司方案並列比較
- 保證年金／現金價值
- 非保證回報假設及過往公布
- 供款年期、開始領取年齡及領取方式
- 退保、身故及中途提取安排
- 是否仍符合 QDAP 扣稅資格
詳細比較方法見 年金比較。歡迎帶同兩份或以上建議書預約，我為您整理重點。